UNSERE EXPERTISEN

Risikomanagement

Erkennen, klassifizieren und bewerten Sie gemeinsam mit unseren Top Expert:innen mögliche Risiken in Ihrem Unternehmen mit Risikomanagement Consulting.

Consultancy

Mit Risikomanagement Consulting Gefahren entgegenwirken

Wir unterstützen Sie durch unsere Top Consultants in den Bereichen Kreditrisiko, Marktrisiko & operationelles Risiko.

Nahezu jede Branche sieht sich durch den ständigen Wandel der Zeit verschiedensten Risiken gegenübergestellt. Unsere Berater:innen optimieren mit Ihnen Ihr Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag - denn nur durch eine optimale Risikopolitik und Risikostrategie können Trends und Risiken frühzeitig erkannt werden. Mit der Unterstützung unserer Risikomanagement Consultants reagieren Sie optimal auf neue Risikofaktoren im Einklang mit Ihrer Geschäftsfeldstrategie.

3 Kernelemente des Risikomanagements in Banken

Die wichtigsten Bestandteile des Risikomanagements sind:

Kreditrisiko

Beschreibung ihrer Art, Ursachen und Auswirkungen: Hier geht es um die Definition der Risikostruktur, eine professionelle Bonitätsbeurteilung, passende Instrumente zur Risikobegrenzung sowie um das Portfoliomanagement.


Marktrisiko

Eintrittswahrscheinlichkeiten und mögliche Auswirkungen: Zinsänderungsrisiko, Liquiditätsrisiko, Währungsrisiko, Aktienkursrisiko sind hier zu managen.


Operationelle Risiken

Wie können potenzielle Risiken, die aus den Operations des Unternehmens entstehen, eingedämmt werden?


Organisation des Risikomanagements

Für die Überwachung und Steuerung der Risiken sollte eine klare Aufbauorganisation mit definierten Aufgaben und Zuständigkeiten sowie delegierten Kompetenzen und Risikolimits bestehen. Diese können in einer Konzernstruktur wie folgt aussehen (in kleineren Strukturen entsprechend reduziert):

Der Vorstand und insbesondere der:die Chief Risk Officer der Gruppe nimmt seine:ihre Aufsichtsfunktion im Rahmen der Risikomanagement-Struktur der Gruppe wahr. Innerhalb der Gruppe erfolgen Controlling und Management der Risiken ausgehend von der vom Gesamtvorstand genehmigten Geschäfts- und Risikostrategie. Der:Die Group Chief Risk Officer verantwortet im Zusammenwirken mit den CROs der Tochtergesellschaften die Umsetzung und Einhaltung der Risikocontrolling- und Risikomanagement-Strategien für sämtliche Risikoarten und Geschäftsfelder. Während der Gesamtvorstand und insbesondere der:die Group CRO für die Verfügbarkeit einer angemessenen Infrastruktur und geeigneter Mitarbeiter:innen sowie der erforderlichen Methoden, Normen und Verfahren sorgen, erfolgt die konkrete Identifizierung, Messung, Beurteilung, Genehmigung, Überwachung, Steuerung und Limitierung von Risiken in den operativen Einheiten der Gruppe.

Unternehmensberatung

Die Risiko Kontroll Funktionen im Unternehmen

Auf Konzernebene wird der Vorstand zumeist von den folgenden Bereichen unterstützt, die zur Erfüllung operationaler Risikocontrollingfunktionen sowie zur Wahrnehmung von Aufgaben des strategischen Managements eingerichtet werden:

  • Group Strategic Risk
  • Retail Risk
  • Corporate Risk
  • Corporate Workout
  • Legal
  • Compliance
  • Security Management

Qualifikation von Risikomanger:innen

Eine:n qualifizierte:n Risikomanager:in erkennt man u.a. an der Zertifizierung nach der Norm ISO 31000:2009. Je nach Branche hängt vom Risikomanagement viel ab. Das Risikomanagement von Aktiengesellschaften beispielsweise orientiert sich an den Anforderungen des Kontroll- und Transparenzgesetzes und dem darauf basierenden Idw-Prüfungsstandard PS 340. Hier ist das Ziel, bestandsbedrohende Risiken frühzeitig zu erkennen und nachvollziehbar zu überwachen.

In vier Schritten zu Ihrem Match

Jeder einzelne Schritt ist selbstverständlich kostenlos und unverbindlich.

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Anfrage

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In einem kurzen Telefonat werden die wichtigsten Punkte Ihres Bedarfs gemeinsam geklärt.

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